Сфера криптовалютного рынка, объединяющая финансовые инструменты основанные на блокчейне. Самые популярные продукты этой сферы — кредитование, децентрализованные стейблкоины, децентрализованные биржи (DEX), сервисы эмиссии токенов. Вокруг криптовалютного рынка складывается новая, собственная финансовая система, превосходящая по своим качествам традиционную. Взаимоотношения в децентрализованных финансах строятся на основе смарт-контрактов — специальных алгоритмах в блокчейн, которые обеспечивают соблюдение сторонами условий договора. Смарт-контракты дефи это практически исключают ошибки в результате проявления человеческого фактора.
Доходное фермерство (анг. Yield Farming).
Более того, следуя заветам Web3-экономики, вся информация о транзакциях и операциях в DeFi доступна на блокчейне. Это обеспечивает высокую степень прозрачности и оставляет меньше возможностей маневра для мошенников и недобросовестных пользователей. Спад, возникший во второй половине мая 2021 года, обусловлен не утратой интереса, а снижением котировок эфириума.
Альтернативным подходом может быть индекс вроде DeFi Pulse Index.
Но этот хайп порождает и много мифов, мифы о инвестициях в этой сфере могут привести к серьезным ошибкам и потере денег. В общем, я не понаслышке знаю, что такое децентрализованные финансы, как работают DAO изнутри и какие в них есть проблемы. Криптовалюты не торгуются на обычных биржах, но вложиться в них все равно есть способы. Приложение, о котором идет речь, называется Symmetry, и его монета, вероятно, будет называться SMF, аналогично официальному аккаунту проекта в Твиттере. Последняя функция, о которой я упомянул, довольно масштабна, поскольку позволит разрушить индустрию стоимостью 11 триллионов долларов, под которой я подразумеваю рынок ETF. Приложение DApp уже существует и не только отлично выглядит, но и предлагает удивительные функции для мониторинга портфеля криптовалют на основе Solana.
Почему все говорят про DeFi и как разумно инвестировать в новый рынок
Сопоставив децентрализованные биржи, мы выяснили, что Balancer имеет низкий уровень рыночной капитализации/TVL в группе, что свидетельствует о его недооцененности. Стейблкоин — это тип криптовалюты, цена которой привязана к стабильному активу или валюте, такому как доллар США или евро. Стоить отметить, что крупнейшие по капитализации стейблкоины, такие как USDC и USDT, являются централизованными активами, которые принадлежат конкретным организациям и могут быть заморожены. Существуют и децентрализованные стейблкоины, и синтетические, но на текущий момент централизованные токены выглядят более надёжными и больше подходят рядовым пользователям. Если говорить о безопасных и долгосрочных инвестициях в криптовалюту, то в первом приближении можно выделить только три актива, которые являются фундаментом всей индустрии – это биткоин, эфир и стейблкоины в лице USDC и USDT.
Неопределенность с регулированием DeFi
Пул ликвидности (liquidity pool) — это механизм, используемый в DeFi для обеспечения доступной ликвидности для различных операций, таких как торговля на децентрализованных биржах или кредитование на лендинг протоколах. На биржах пул ликвидности обычно состоит из двух активов, которые обмениваются между собой в паре. Участники пула получают часть от торговых комиссии, которые взиматься при обмене активов. TVL (общая стоимость заблокированных активов) — метрика, используемая в DeFi для измерения стоимости активов, заблокированных в конкретном сервисе, в блокчейне или в пуле ликвидности.
Отличие инвестиций в криптовалюту от венчурных проектов
О возможностях и рисках рынка DeFi рассказывает Brand Manager криптоплатформы Oxly.io Данатар Атаджанов. Инвестиции в DeFi несут риски, и важно исследовать историю протокола, меры безопасности и ликвидность перед вложением средств. Самая выгодная стадия для инвестирования в DeFi-проекты — Seed-раунд, но она же и самая рискованная. На Private-стадии проект уже начинает получать свою минимальную прибыль и продолжает привлекать инвесторов на крупных биржах. Крупные компании представляют свои перспективные проекты на крупных, серьезных конференциях. На них опытные технологические команды рассказывают о том, как будут менять рынок блокчейна.
- В результате крупной хакерской атаки был взломан межсетевой протокол Poly Network, и злоумышленникам удалось украсть $611 млн.
- Об этом свидетельствует показатель TVL (Total Value Locked), который означает общую стоимость средств, которые внесены пользователями на проекты, построенные на блокчейне.
- Освоите основные принципы криптографии и шифрования и научитесь защищать данные с их помощью.
- Биржа не получает доступа к средствам своих клиентов, то есть, реальный обмен происходит без посредника.
- Важно оценить ликвидность, меры безопасности и репутацию платформы перед инвестированием.
- Рассмотрим основные риски и меры безопасности, которые помогут вам минимизировать потери и защитить свои инвестиции.
Инвестиции 3.0. Все, что инвесторы и финсоветники должны знать о DAO и DeFi проектах
DAO (децентрализованные автономные организации) — это ООО наоборот. В DAO собираются люди с общими целями, например инвестиции, бизнес, общественная деятельность или даже просто для развлечения. Все решения принимаются участниками этого сообщества с помощью прозрачного голосования. Каждый участник имеет свой голос и может влиять на развитие проекта.
Децентрализованные финансы — это деньги без посредников.
Стейкинг также помогает поддерживать безопасность и стабильность сети, так как участники заинтересованы в поддержании честности и надежности блокчейна. Вознаграждения за стейкинг могут варьироваться в зависимости от платформы и количества удерживаемых токенов, но в целом они представляют собой привлекательный способ получения пассивного дохода. Аналитические платформы, такие как DeFi Pulse и Zapper, предоставляют пользователям информацию о состоянии рынка DeFi, включая данные о ликвидности, объемах торгов и доходности различных протоколов. Эти инструменты помогают пользователям принимать обоснованные решения и оптимизировать свои инвестиции.
Это позволяет пользователям OSOM извлекать выгоду из своих сбережений и получать значительно более высокую доходность, чем на традиционных банковских счетах. Самый низкий показатель, который мы видели, составляет 3,84%, а самый высокий – 10%. При предоставлении ликвидности на DeFi вы в основном подвержены рискам смарт-контрактов. При покупке токенов управления DeFi (UNI/AAVE) вы в основном подвержены риску того, что их цена упадет до 0.
Выше перечислены далеко не все интересные DeFi-токены для инвестирования. Более того, ситуация на рынке меняется очень динамично, так что важно понимать суть, которая гарантирует проектам рост и развитие. Интерес представляют те DeFi-проекты, которые предлагают реальный продукт, востребованный на рынке.
Криптокошелек — это программное или аппаратное обеспечение, которое обеспечивает доступ к блокчейну и позволяет управлять криптовалютными активами. Криптокошелеки не хранят вашу криптовалюту, а только позволяют ею управлять. Газ — это единица измерения, используемая для определения стоимости выполнения отправки токенов или выполнение смарт-контрактов. Простыми словами это комиссии за транзакции, которая может меняться в зависимости от загруженности сети.
Подключив свой криптокошелек к выбранной площадке (Uniswap, Yearn.Finance, SushiSwap или любой другой), пользователь получит доступ к упомянутым выше DeFi-инструментам. Все, что ему останется сделать, — это приобрести криптовалюту на P2P-рынке и начать ей пользоваться. Помимо этого, DeFi-проекты стабильно держатся в топе по количеству полученных инвестиций среди всех секторов криптоиндустрии. Как отмечается в отчете Cryptorank.io, с ними могут посоперничать только Web3-стартапы и инфраструктурные решения.
Децентрализованные финансы (DeFi) — это набор специализированных приложений и финансовых сервисов на основе блокчейна, выстроенный по определенным правилам непрерывной последовательной цепочки блоков, содержащих информацию. Основная идея DeFi — создание независимой и прозрачной финансовой экосистемы, которая не подвержена влиянию регуляторов и человеческого фактора. Под словом «инвестиции» имеется в виду вложение денег инвестором в активы, которые подлежат регулированию законодательством Российской Федерации о рынке ценных бумаг. Торговые комиссии.На децентрализованной бирже инвестор размещает криптовалюту, затем получают долю прибыли от комиссии с торговых сделок. Используя агрессивную стратегию, инвестор вкладывает в растущие активы и новые проекты в расчете на высокие прибыли. Учитывая основные риски, консервативная стратегия будет заключаться в инвестициях в известные проекты с использованием стейблкоинов.
Криптовалюта не имеет физического воплощения, все операции с ней происходят в интернете. С помощью DeFi Earn мы оплачиваем комиссионные и объединяем транзакции, чтобы сделать их экономически эффективными и максимизировать прибыль. Простыми словами, это альтернативный банковский сектор, услугами которого могут воспользоваться люди, не желающие/не имеющие возможности иметь дело с традиционными финансовыми институтами.